Börsenhandel in Fragen und Antworten: Konten, Versicherungen und Vergleich mit Banken



    Vor nicht allzu langer Zeit haben wir in unserem Blog darüber gesprochen, wie Sie ein Brokerage-Konto für den Börsenhandel über das Portal Gosuslug eröffnen können. Das Material sorgte für eine große Resonanz, es wurde deutlich, dass das Publikum von GT eine Vielzahl von Problemen im Zusammenhang mit dem Börsenhandel hat und nicht alle Benutzer richtig verstehen, was es wirklich bedeutet.

    Daher haben wir beschlossen, die Antworten auf die am häufigsten gestellten Fragen von Neulingen in einem Thema zusammenzufassen.

    1) Wer sind Makler?


    Viele Benutzer, die weit von den Finanzmärkten entfernt sind, betrachten Maklerunternehmen als etwas wie Banken oder Mikrofinanzorganisationen. Tatsächlich bedeutet Brokerage nicht, dass Geld an die öffentlichen Hand ausgegeben wird - Broker bieten Kunden nur Zugang zur Börse. Eine Privatperson kann keine Transaktionen an der Börse selbständig tätigen - dazu muss die entsprechende Lizenz erworben werden, die nur von einer juristischen Person gehalten werden kann. Makler erhalten es, offene Konten für Kunden, mit deren Hilfe Kunden Aufträge zum Kauf von Währungen oder Anteilen erteilen - beispielsweise per Telefon, in einem Web-Office oder über ein Handelsterminal .

    2) Warum brauchen Sie ein Broker-Konto?


    Mit Hilfe eines Maklerkontos können Sie Aktien verschiedener Unternehmen kaufen und verkaufen - sowohl mit Anlagezielen als auch mit spekulativen Einkünften mit Wertschwankungen. Darüber hinaus können Sie auf dem Devisenmarkt der Moskauer Börse Fremdwährungen kaufen - in einigen Fällen ist dies rentabler als die Verwendung eines Austauschers oder einer Bank (solche Fälle sind in unserem Material in Habré beschrieben ).

    Seit Herbst 2013 ist der Handel mit Edelmetallen auch an der Moskauer Börse verfügbar.- Jede Person, die ein spezielles Konto bei einem Maklerunternehmen eröffnet hat, das auf diesem "Metall" -Markt tätig ist, kann bargeldloses Gold und Silber kaufen und verkaufen. Der Kauf von Edelmetallen an der Börse ist bequemer, als dieselbe Aktion selbst durchzuführen - der Anleger muss nicht darüber nachdenken, wo und wie die gekauften Edelmetalle gelagert werden. Sie liegen stattdessen in einem zentralen Tresorraum und werden als nicht bares Geld in einer Bank verbucht.

    3) Wird ein Broker-Konto nur für den Handel an der Börse benötigt?


    Seit dem 1. Januar 2015 ist in Russland ein neues Finanzinstrument aufgetaucht - ein individuelles Anlagekonto. Mit seiner Hilfe können Steuerpflichtige mit offiziellem Einkommen in Russland einen Steuerabzug in Höhe von 13% des eingezahlten Betrags erhalten (der maximale Betrag für die Einzahlung beträgt 400 Tausend Rubel pro Jahr) .

    Darüber hinaus kann IIS auch für Investitionen verwendet werden, beispielsweise in Bundesanleihen und zusätzlich zum Steuerabzug, um Kuponerträge zu erzielen, die mit Zinsen für Bankeinlagen vergleichbar sind. Alle Möglichkeiten, mit diesem Tool zu arbeiten, haben wir in einem Artikel über Geektimes beschrieben .

    4) Wie viel kostet es, Geld auf ein Broker-Konto zu überweisen?


    Die Überweisung von Geld auf ein Maklerkonto ist nichts wert, jedoch sind Provisionen der Bank oder des Zahlungssystems, über das die Überweisung getätigt wird, möglich.

    5) Ich habe die Währung an der Börse gekauft. Wie kann man es abheben und wie viel kostet es?


    Die an der Börse gekaufte Währung wird auf einem Broker-Konto gespeichert, von dem sie auf Ihr Bankkonto überwiesen werden kann. In einigen Fällen erheben die Makler möglicherweise Gebühren für die Abbuchung auf die Konten verschiedener Banken.

    Im Falle von ITinvest sind die Kosten für die Barabhebung fest und nicht von der Bank abhängig. Für den Betrag von 5 000,01 bis 100 000,00 USD (US-Dollar) einschließlich - 1825 Rubel. Für die Summe über 100 000,01 USD (US-Dollar) - 3500 Rubel.

    6) Ich habe ein Maklerkonto eröffnet. Ist mein Geld darauf geschützt?


    Die Vermögenswerte auf dem Maklerkonto sind nicht versichert, im Gegensatz zu den Bankguthaben, die dem Einlagensicherungssystem unterliegen. Risiken können jedoch zunächst durch die Wahl eines zuverlässigen Brokers minimiert werden. Alle Aktivitäten russischer Makler sind lizenziert. Dies ist durch die russische Gesetzgebung geregelt, nämlich das Zivilgesetzbuch der Russischen Föderation, das Gesetz über den Wertpapiermarkt und andere aufsichtsrechtliche Bestimmungen der russischen Zentralbank.

    Es ist die russische Zentralbank, die die Aufsichtsbehörde für Makler und Banken ist. Das heißt, die Arbeit von Banken und Brokerfirmen wird von derselben Abteilung geregelt.

    Tatsächlich wird das Geld nicht beim Broker, sondern an der Börse gespeichert. Wenn also etwas mit dem Broker geschieht, können Sie es jederzeit über einen anderen von der Zentralbank beauftragten Broker abholen.

    7) Nach welchen Kriterien wählen Sie einen zuverlässigen Broker aus?


    Bei der Auswahl eines Brokers sollten Sie sich an einer Reihe von Kriterien orientieren:

    • Zuverlässigkeitsbewertung eines Unternehmens (verschiedenen Compilern zufolge kann es an erster Stelle verschiedene Broker geben. Wenn Sie jedoch die Bewertungen verschiedener Unternehmen vergleichen, werden Sie feststellen, dass einige Spieler in ihnen unverändert bleiben.)
    • Arbeitszeit auf dem Markt;
    • Verfügbarkeit des Zugangs zu russischen und internationalen Sites innerhalb eines einzigen Kontos;
    • Verfügbarkeit eines persönlichen Finanzberaters (ITinvest bietet einen solchen Service an, um sich mit den Bedingungen der Anlageberatungsdienstleistungen hier vertraut zu machen .)
    • die Anzahl der Büros und die große geographische Lage der Städte, in denen das Unternehmen tätig ist, um die Wartung zu erleichtern oder ein Konto remote eröffnen zu können
    • Vielzahl von Tarifplänen, Transparenz der Provisionsberechnung usw.

    8) Was passiert, wenn ein Broker in Konkurs geht oder von ihm lizenziert wird?


    Die russische Gesetzgebung schützt die Interessen der Kunden von Maklerunternehmen so weit wie möglich. Es ist insbesondere verboten, Geldstrafen und Kundenkonten mit Geldstrafen zu belegen. Gesetzgebende Makler geben sie auf erstes Ersuchen der Kunden zurück.

    Gleichzeitig können an der Börse gekaufte Aktien nicht verloren gehen - sie werden in der National Settlement Depository (NSD) gespeichert und können ohne Wissen des Kunden nicht an einen anderen Ort transferiert werden.

    NSD ist die zentrale Verwahrstelle der Russischen Föderation und erbringt Dienstleistungen sowohl für die im Bundesgesetz vom 7. Dezember 2011 Nr. 414-ФЗ „Über die zentrale Verwahrstelle“ vorgesehenen Wertpapiere als auch für andere russische und ausländische Wertpapiere. Das heißt, der de facto nationale Abwicklungsverwahrer ist die staatliche "Bank", in der Geld und Wertpapiere von Teilnehmern der Aktien- und Devisenmärkte aufbewahrt werden.

    9) Wie viel berechnen Makler generell für ihre Dienstleistungen?


    Die Gebühren variieren für verschiedene Broker. In ITinvest beträgt die Provision für Brokerage-Dienstleistungen und Kontoführung 0/300 Rubel. im Monat. Obligatorische monatliche Zahlung von 300 Rubel. nur berechnet, wenn der Gesamtwert der Vermögenswerte auf dem Konto weniger als 50 Tausend Rubel beträgt. Wenn kein Geld auf dem Konto vorhanden ist oder die Provision für die Durchführung von Operationen mehr als 300 Rubel beträgt, wird die Gebühr für die Verwaltung des Kontos nicht erhoben. Weitere Einzelheiten zu den Konditionen und Tarifen für Brokerage-Dienstleistungen in ITinvest finden Sie hier .

    10) Wie viel kostet die Konvertierung?


    Die Bedingungen können für verschiedene Broker variieren. In ITinvest hängen die Kosten eines Umstellungsvorgangs vom Tarifplan ab und reichen von 0,02% der Transaktion mit einem Umsatz von über 50 Millionen Rubel pro Tag und bis zu 0,1% der Transaktion mit einem Umsatz von bis zu 1 Million Rubel pro Tag.

    11) Wie kann ich verstehen, welchen Tarif Sie von einem Broker wählen müssen?


    Die Auswahl hängt von der gewählten Strategie und der Anzahl der durchgeführten Vorgänge ab. Die Wahl des Tarifplans hängt von einer Reihe von Dienstleistungen ab, die für Investitionen erforderlich sind. In ITinvest helfen Kundenmanager bei der Eröffnung eines Kontos, den optimalen Tarif auszuwählen und alle Fragen detailliert zu beantworten.

    12) Ich muss ein paar Mal im Jahr nicht sehr viel Geld tauschen. Welche Rate passt zu mir?


    In diesem Fall kann ITinvest empfohlen werden, die "Lieferungsrate" zu wählen. Die Provisionshöhe für eine einzelne Transaktion beträgt 0,1%. Wenn der Betrag der Transaktion mehr als 1 Million Rubel beträgt, ist es vorzuziehen, an proportionale Tarife zu denken, die an den Umsatz gebunden sind.

    13) Ist für die Transaktionen eine elektronische Signatur erforderlich und wie viel kostet die Wartung?


    Bei der Eröffnung eines Kontos als natürliche Person wird eine elektronische Signatur nur zum Signieren von Dokumenten sowie für die Arbeit in einem privaten Büro benötigt. Zum Handel ist es nicht nötig. In ITinvest ist die Nutzung der elektronischen Signatur und des elektronischen Dokumentenverwaltungssystems kostenlos.

    14) Ich bin nicht in der Russischen Föderation wohnhaft. Kann ich ein Konto eröffnen und ein IIS haben?


    Ja, wenn Sie eine natürliche Person sind, die in der Russischen Föderation ansässig ist. Das heißt, wenn Sie offiziell Steuern in der Russischen Föderation zahlen, dann können Sie IIS öffnen.

    Wenn Sie noch Fragen haben, fragen Sie sie in den Kommentaren. Wir beantworten sie gerne!

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