Ein Tag im Leben eines Finanzberaters

Published on November 29, 2018

Ein Tag im Leben eines Finanzberaters

    Immer mehr Fintech-Unternehmen treten in der Welt und in Russland auf, und am 21. Dezember 2018, nach Inkrafttreten der Gesetzesänderung „On the Securities Market“, wird eine neue Branche auftauchen - unabhängige Finanzberater. In diesem Zusammenhang eine andere Übersetzung des Artikels .

    Die Grundvoraussetzung für einen Finanzberater sind Kenntnisse auf dem Gebiet der Finanzen, aber die wahre Fachkompetenz besteht aus viel mehr. Tatsächlich müssen Finanzberater für eine qualitativ hochwertige Arbeit auf mehreren Stühlen gleichzeitig sitzen. Wer diese Spezialität als Karriere betrachtet, sollte wissen, wie der Flossenalltag aussieht. Berater.

    Jeder, der in der Finanzbranche arbeitet, kann sagen, dass der erste Schritt, um ein erfolgreicher Berater zu werden, darin besteht, eine qualitativ hochwertige Ausbildung im Kontext des finanziellen Aspekts zu erhalten, in dem Sie arbeiten möchten. Dies können Bachelor- oder Masterstudiengänge, professionelle Kurse eines Certified Financial Planner (CFP ) oder nur eine Lizenz sein, je nachdem, ob Sie sich auf eine bestimmte Art von Tätigkeit spezialisieren möchten ( Planer und Berater - Übersetzung ). Eine echte Ausbildung in diesem Bereich beginnt jedoch erst, wenn Sie als Finanzberater tätig werden.

    Typischer Tagesfinanzberater


    Der übliche Tag eines Beraters beginnt in den frühen Morgenstunden, insbesondere für diejenigen, die ihre Karriere beginnen. Der tägliche Zeitplan eines typischen Beraters umfasst normalerweise Folgendes:

    • Suche nach potenziellen Kunden - Methoden und Umfang dieses Artikels hängen von den Umständen des Beraters ab. Ein frischgebackener Profi, der nicht über einen einzigen Business Case verfügt, kann bis zu einem halben Tag damit rechnen, auf dem Bürgersteig auf die Fersen zu klopfen, indem er entweder ein Empfehlungsnetzwerk erstellt oder persönliche Besprechungen durchführt. Diejenigen, die mit einer warmen Liste beginnen, werden viel Zeit damit verbringen, Kunden zu treffen. Zum Beispiel kann sich jemand, der lange Zeit für ein Unternehmen gearbeitet hat, darauf konzentrieren, Veranstaltungen für seine ehemaligen Kollegen zu organisieren und so sein Geschäft auszubauen. Ein weiteres modernes Tool ist eine leistungsstarke Online-Präsenz und das Bloggen.
    • Aktuelle Kunden bedienen - Da der Berater ein Kundennetzwerk aufgebaut hat, wird sich der Fokus allmählich verschieben und aktuelle Kunden bedienen. Seriöse Berater beginnen ihren Tag mit einer Überprüfung der Kundenportfolios und der Beantwortung von Kundenanfragen und beginnen erst dann, das Geschäft auszubauen. Die meisten dieser Berater werden sagen, dass dies der beste Weg ist, um das Geschäft auszubauen. Denn Kunden, die guten Service erhalten, sind zufriedene Kunden, die andere Kunden führen.
    • Verwaltungsroutine - Jeder potenzielle Berater sollte bereit sein, einen Großteil des Arbeitstages mit bürokratischen Aufgaben wie Compliance-Berichten, der Aufzeichnung neuer Daten zu Kundentransaktionen, der Verarbeitung von Handelsaufträgen und anderen Büroabläufen zu verbringen. Es sollte erwähnt werden, dass die meisten erfolgreichen Berater eine Vielzahl von Details berücksichtigen können.
    • Finanzplanung - Es scheint offensichtlich, aber Sie müssen viel Zeit aufwenden, um Dienstleistungen für Ihre Kunden bereitzustellen - und manchmal ist es schwierig, diesen Artikel in einen täglichen Zeitplan zu integrieren. Die Eingabe von Daten in ein Finanz- oder Steuerplanungsprogramm kann ein langwieriger und langwieriger Prozess sein, und es muss auf Details geachtet werden. Auch wenn Sie eine Person einstellen, die Daten eingibt, ist eine Überprüfung und Kontrolle erforderlich.
    • Weiterbildung - Dieses Element kann die branchenüblichen oder buchhalterischen Anforderungen an einen Finanzberater erheblich übertreffen. Viele Versicherungs- und Investmentgesellschaften benötigen spezielle Kurse, bevor sie ihre Dienstleistungen verkaufen dürfen. Einige Berater besuchen wöchentliche Seminare zu einem bestimmten Thema, um sich einen neuen Status zu verschaffen und Dienstleistungen auf dem von den Kunden geforderten hohen Niveau zu erbringen. Dies kostet nicht nur Zeit, sondern teilweise auch erhebliche Ressourcen.

    Menschlicher Faktor


    Wie zu erwarten ist, ist ein weiteres wichtiges Element der Arbeit eines Finanzberaters der Aufbau und die Aufrechterhaltung einer Beziehung zu einem Kunden. Ausgehend von einem professionellen Eindruck in der Zielsetzungsphase, der Sicherstellung, dass diese versprochen wurden - während der Erstellung des Plans und bis hin zur kontinuierlichen Pflege der Kontakte. Und manchmal kann es ein echtes Problem sein. Zum Beispiel, wenn ein Kunde ohne das Erbe eines Elternteils Sie anruft und ruft, dass er Sie verklagen wird. Obwohl du nichts damit zu tun hast. Ihre Fähigkeit, einen Kunden zu erziehen und ihn davon zu überzeugen, das Richtige zu tun, wird den Erfolg und das Ansehen in diesem Geschäft stark beeinflussen.

    Und Kunden sind nicht die Einzigen, die auf Ihrer Seite stehen sollten. Sie müssen lernen, wie Sie mit dem Compliance-Service, den Aufsichtsbehörden und dem Kundendienst sprechen können, wenn Sie Hilfe oder Interaktion mit Ihnen benötigen. Ihre Fähigkeit, diesen immateriellen Vermögenswert zu unterstützen, ist der Unterschied zwischen großen Unannehmlichkeiten bei einem Geschäftsverlust und einem reibungslosen Geschäftsablauf.

    Wie vorbereiten


    Wenn Sie der Meinung sind, dass Sie Hilfe bei der Vorbereitung auf die oben genannten Elemente benötigen, können Sie Kurse zu Verhaltensfinanzierung, Psychologie, Kommunikationsfähigkeiten oder Redefähigkeiten in Betracht ziehen. Wenn Sie in einem unabhängigen Unternehmen tätig sind, schadet das Entrepreneurship-Training auch nicht. Ein guter Anfang ist es, mit denselben privaten Beratern zu sprechen, die bereits Erfolg haben. Finden Sie heraus, welche weniger „greifbaren“ Fähigkeiten sie einsetzen und wie sie gelernt haben. Jetzt gibt es eine große Anzahl von verschiedenen kostenlosen Kursen, die jedes Thema heiligen. Dies ist eine günstige und bequeme Möglichkeit, um mit dem Studium zu beginnen.

    Ergebnisse


    Die Arbeit eines Finanzberaters ist mehr als Investment Portfolio Management oder Vertrieb. Die Erweiterung des Kundenstamms, des Marketings, des Kundendiensts, der Compliance, der Verwaltung und der Schulung wird integraler Bestandteil der aktuellen Angelegenheiten sein. Und die Fähigkeit, all dies in Ihren Tagesablauf zu integrieren, bestimmt Ihren Geschäftserfolg. Weitere Informationen dazu, wie Sie Finanzberater werden können, finden Sie unter: Financial Planning Association, National Association of Personal Financial Advisors, CFP Board.